近年來，臨沂市金融機構工作人員認真履行反洗錢義務，協(xié)助客戶堵截多起電信詐騙案件，比如冒充熟人詐騙、冒充公安機關詐騙、利用退稅詐騙、假借政府補助詐騙、網購詐騙、假中獎詐騙、幫助貸款詐騙等等，避免了客戶的經濟損失?，F將2014年臨沂市典型電信詐騙案件作簡要介紹，供廣大市民防范電信詐騙時借鑒。
利用近親屬疾病詐騙
9月1日，客戶李某接到一個陌生人的電話，稱其親屬在濟南發(fā)生了車禍，急需18000元的住院費，并提供了賬戶，客戶李某急忙跑到臨沭縣某信用社營業(yè)室將18000元匯入了該賬戶。隨后再撥打那個電話時，已無法打通，客戶李某這才從慌亂中緩過神，意識到已經上當受騙，信用社營業(yè)柜員查詢款項已匯入廣州農村商業(yè)銀行開立的賬戶，遂向公安機關報警。
冒充警察緝毒詐騙
7月29日，在某銀行營業(yè)部，一位中年男客戶開好卡并存好5萬元現金后，一名中年婦女慌慌張張跑到男客戶面前不知在說什么，男客戶顯得特別不耐煩，接了一個電話就直接來到ATM機前準備轉賬?？蛻舢惓５呐e動引起大堂經理的警覺，意識到客戶遇到了電信詐騙，想替客戶接電話，客戶極不配合，大堂經理立即報警，經相關人員耐心說服，客戶才如夢初醒。原來，該客戶上午接到自稱北京警方打來的電話，說近期破獲一起販毒案件，他的賬戶涉嫌販毒將被凍結。對方要求他必須在下午2點前按照電話提示向安全賬戶上匯款，并要對外保密，這才發(fā)生上述一幕。
冒充稅務機關汽車退稅詐騙
2月16日中午，蘭山某銀行儲蓄所一位中年男子急著向北京匯4萬元，大堂經理見狀與客戶進行了溝通，原來最近客戶在4S店買了一輛車，今天接到了北京稅務局的電話，稱可以得到10萬元的退稅款，但須先繳納4萬元的稅費，客戶便信以為真。于是大堂經理便給客戶進行了分析，可能是電信詐騙?？蛻綦S后給對方打電話，謊稱沒有那么多錢時，對方不耐煩地掛掉了電話，此時客戶才回過神來。
通過網上購物詐騙
7月8日上午，一位年輕女性客戶匆忙來到費縣某銀行營業(yè)部，說自己被詐騙了396元。原來客戶第一次上淘寶網購買呼啦圈，使用了銀行卡快捷支付，付款到支付寶，交易成功。但次日收到自稱賣家客服電話，提示客戶交易出現問題，需要申請退款，客戶按照賣家客服提示申請退款，退款中向客戶發(fā)送兩次短信驗證碼，客戶均按照提示輸入，隨即客戶收到扣款短信兩條。客戶隨即發(fā)現不對，再查詢賬戶余額時，已被扣款198元兩次，再打客服電話，已無法接通，客戶這時才發(fā)現已上當受騙。后來得知，此類詐騙均為黑客制造的虛假網站所致。
利用假中獎實施詐騙
8月5日中午，一名中年女客戶持匯款單和現金到蘭山某銀行柜臺辦理匯款業(yè)務，客戶打電話與對方溝通由誰承擔手續(xù)費，對方要求該客戶到自助設備上匯款，不要在柜臺辦理業(yè)務。柜員于是查詢該賬戶流水，發(fā)現發(fā)生的業(yè)務基本是外地匯款后緊接著就在自助設備上全部支取，柜員判斷這是一起電信詐騙案件。詢問客戶得知，其兒子接到一條自稱《爸爸去哪兒》欄目組發(fā)送的中獎短信，要求先向對方賬戶匯款5000元。柜員向客戶解釋這是一條詐騙短信，避免了客戶的資金損失。
【風險提示】
犯罪分子利用電話、短信、郵件等實施詐騙，犯罪手段多樣，交易比較隱蔽，一旦詐騙成功，很難追回損失。特發(fā)出以下風險提示，希望對廣大市民有所幫助。
1、不要輕信陌生號碼發(fā)來的短信或打來的電話。在收到以種種借口要求向指定賬戶匯款的短信或電話時，首先要意識到信息是否屬實，要認真確認對方身份；對使用執(zhí)法機關的詐騙電話，要通過114查詢其他電話，并進一步核實。
2、不要輕易向陌生賬戶匯款，學會多思考，多交流，多核實，廣大市民在收到匯款要求的時候，不要急于匯款，一定要保持冷靜，多思考，多與他人交流，核實無誤后再匯款，必要時可以到銀行柜臺向工作人員請教。
3、要提高防范意識，學會自我保護，任何情況下不得向陌生人提供銀行卡號、余額、身份證號碼等敏感信息。
4、要堅信勤勞致富，天上不會掉餡餅。對于顧客來說，切勿有貪小便宜的心理，犯罪分子就是利用了顧客貪小便宜的心理來下套兒的。顧客要提高風險防范意識，切勿因小失大。
5、發(fā)生電信詐騙案件時，要采取補救措施，及時向公安機關報案，避免損失擴大。
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