有限合伙產(chǎn)品兌付危機(jī)迭出，也暴露出擔(dān)保行業(yè)魚(yú)龍混雜的現(xiàn)狀。
由鴻寶（北京）股權(quán)投資基金管理有限公司（下稱(chēng)“鴻寶基金”）發(fā)行的一款有限合伙產(chǎn)品，本應(yīng)在今年3月底開(kāi)始支付投資者本金和收益，但部分投資者表示，到目前為止并未完全獲得投資資金。
該產(chǎn)品共涉及資金1.09億元，用于四川省南充市政府的一處BOT基建項(xiàng)目。負(fù)責(zé)承建該項(xiàng)目的漢森恒發(fā)投資有限公司（下稱(chēng)“漢森公司”）此前因資金周轉(zhuǎn)問(wèn)題，由鴻寶基金為其融資2億元。（詳見(jiàn)本報(bào)6月27日《PE募投“期限錯(cuò)配” 地方政府1億BOT項(xiàng)目陷兌付危機(jī)》）
7月16日，鴻寶基金副總裁梁濱告訴記者，公司目前已經(jīng)拿出2000多萬(wàn)自有資金先行墊付，項(xiàng)目方亦在回款中，預(yù)計(jì)將在今年8月份全額兌付。
值得注意的是，作為擔(dān)保公司的中光財(cái)富融資擔(dān)保（北京）有限公司（下稱(chēng)“中光擔(dān)保”）不僅未按約提前墊付資金，而且法定代表人、董事長(zhǎng)兼總裁馬金彪自6月15日以來(lái)一直無(wú)法聯(lián)系上。
與近段時(shí)間以來(lái)的有限合伙產(chǎn)品兌付危機(jī)一樣，雖多有擔(dān)保公司擔(dān)保，但未按約提前墊付也時(shí)有發(fā)生。
一位私募律師介紹，由于非融資性擔(dān)保公司門(mén)檻較低，魚(yú)龍混雜，出現(xiàn)不履行擔(dān)保合同的情況相對(duì)較多，最近湖南省、山東省、陜西省等都在清理規(guī)范非融資類(lèi)擔(dān)保公司。
目前，融資性擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)也開(kāi)始逐漸暴露。據(jù)工商注冊(cè)資料顯示，中光擔(dān)保屬于國(guó)有企業(yè)控股的融資性擔(dān)保公司。
基金自有資金墊付
據(jù)記者了解，此前漢森公司由于資金周轉(zhuǎn)不足，向鴻寶公司借款2億元，用于南充項(xiàng)目工程資金。
梁濱介紹，2012年12月雙方簽訂合作協(xié)議，由鴻寶基金設(shè)立有限合伙募資2億元，分成兩期，一年一期產(chǎn)品各1億元。2013年3月至當(dāng)年年底，先后為項(xiàng)目方募集資金共計(jì)1.09億元，今年3月份陸續(xù)到期。
按照約定，項(xiàng)目方支付第一期基金后再募集下一期基金。但是，目前項(xiàng)目方未能如期支付本金、收益。
梁濱從項(xiàng)目方了解到，2013年底項(xiàng)目方在6萬(wàn)平方米項(xiàng)目的基礎(chǔ)上增加了2萬(wàn)平方米的工程，同時(shí)地方政府要求補(bǔ)辦土地證，項(xiàng)目公司繳納土地出讓金1億多元，使得項(xiàng)目方暫時(shí)出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)不暢，有限合伙基金被迫延期兌付。
梁濱稱(chēng)，目前項(xiàng)目主體工程已經(jīng)基本完成，6月20日已開(kāi)始預(yù)售，項(xiàng)目方表示將在今年8月份一次性?xún)陡端斜窘鸷褪找?。同時(shí)，鴻寶基金已經(jīng)拿出自有資金2000多萬(wàn)元先行墊付。
此前，基金兌付延期后，漢森公司、鴻寶基金、中光擔(dān)保和投資人曾齊聚成都，并確定了初步解決方案。
記者獲得的一份《延期說(shuō)明》顯示：基金從6月14日起兌付期順延，具體兌付時(shí)間根據(jù)實(shí)際情況而定，但最遲不超過(guò)2014年8月31日。同時(shí)，基金公司、擔(dān)保公司、項(xiàng)目方公司于2014年6月19日拿出1500萬(wàn)元（各方出資500萬(wàn)元），先期兌付到期合伙人的本金50%及1年期的全部收益。
然而，最終僅漢森公司、鴻寶基金各出資450萬(wàn)、950萬(wàn)元，而擔(dān)保公司則玩起了“躲貓貓”。
中光擔(dān)保疑云
6月15日起，中光擔(dān)保負(fù)責(zé)人馬金彪突然“失聯(lián)”，使得上述1500萬(wàn)元的初步解決方案被迫延后支付。實(shí)際上，自6月27日起，記者也多次聯(lián)系馬金彪，其4個(gè)電話均無(wú)法接通。
近期，多款有限合伙產(chǎn)品出現(xiàn)兌付危機(jī)，盡管都有擔(dān)保公司擔(dān)保，但令人疑惑的是，大多并未履行提前墊付的擔(dān)保義務(wù)。
根據(jù)擔(dān)保合同顯示，擔(dān)保期限是兩年，擔(dān)保金額為2億元，也就是說(shuō)到2015年3月后擔(dān)保合同將失效。2013年4月，鴻寶基金向中光擔(dān)保支付1000萬(wàn)元保證金，并在同年9月支付第一筆擔(dān)保費(fèi)600萬(wàn)元。
按照投資者提供的擔(dān)保函，逾期5個(gè)工作日后，擔(dān)保公司就應(yīng)該代償。此外，項(xiàng)目方拿出7000多平方的商鋪抵押給擔(dān)保公司，核算價(jià)值在4億元左右。
表面看起來(lái)很保險(xiǎn)的風(fēng)控措施，在兌付危機(jī)面前卻并未奏效。
幾位四川成都的投資者反映，中光擔(dān)保成都辦事處目前已經(jīng)關(guān)閉。而北京總部雖然還有人員在辦公，但是沒(méi)有負(fù)責(zé)人出面解釋相關(guān)情況。
7月16日，記者致電中光擔(dān)保，相關(guān)工作人員表示，這一段時(shí)間也在聯(lián)系馬金彪，但聯(lián)系不上；具體能否按約履行擔(dān)保義務(wù)屬于業(yè)務(wù)層面，并不了解。
梁斌稱(chēng)，多次去中光擔(dān)?？偛繙贤o(wú)果，由于遲遲無(wú)法聯(lián)系上馬金彪拿回1000萬(wàn)元保證金，目前已經(jīng)安排律師與中光擔(dān)保股東方進(jìn)行協(xié)商。
工商注冊(cè)資料顯示，中光擔(dān)保成立于2010年3月，由光大國(guó)際建設(shè)工程總公司、中稷實(shí)業(yè)投資有限公司、馬金彪分別出資3.4億元、2.6億元、0.2億元設(shè)立，屬于國(guó)企控股的融資性擔(dān)保公司。
據(jù)上述私募律師介紹，自去年以來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)增速放緩，房地產(chǎn)、產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)逐漸暴露，擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)也隨之顯現(xiàn)，已經(jīng)蔓延至融資性擔(dān)保公司。
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