當(dāng)前，CPI居高不下，通貨膨脹壓力增大，“負(fù)利率”持續(xù)16個(gè)月，這使越來(lái)越多的市民有了理財(cái)?shù)挠?。而慘淡的股市，又使他們望而卻步，黃金投資成為人們關(guān)注的焦點(diǎn)。歐債危機(jī)、美債危機(jī)等因素推動(dòng)國(guó)際金價(jià)連創(chuàng)新高。
銀行、投資公司都可以為顧客提供現(xiàn)貨黃金交易渠道。近日，記者走訪臨沂多家銀行、投資公司發(fā)現(xiàn)，幾乎所有的投資公司都可以做國(guó)內(nèi)的現(xiàn)貨黃金投資，然而部分投資公司同時(shí)在搞國(guó)家禁止的國(guó)際盤現(xiàn)貨黃金炒作，俗稱“地下炒金”。
地下炒金業(yè)務(wù)“遮遮掩掩”
市區(qū)通達(dá)路上的澳爾諾財(cái)富中心有數(shù)家投資咨詢公司。7月26日中午，記者以投資者的身份來(lái)到位于22樓的一家投資公司，當(dāng)?shù)弥浾咧挥袔兹f(wàn)元資金后，工作人員稱他們只做國(guó)內(nèi)的杠桿式現(xiàn)貨黃金投資，在天津貴金屬交易所交易，杠桿比例為1：12.5，消費(fèi)者通過(guò)他們開(kāi)戶，不收取費(fèi)用，只收取傭金。顧客的資金則由第三方托管，公司并不接觸。
當(dāng)記者咨詢國(guó)際盤黃金交易的時(shí)候，該工作人員稱他們暫時(shí)不操作國(guó)際盤——一切看似合法，并無(wú)“地下炒金”現(xiàn)象。
記者離開(kāi)時(shí)，正好和該公司另外一名工作人員同乘電梯。該工作人員問(wèn)記者：“你對(duì)國(guó)際盤感興趣？”得到肯定答復(fù)后，該工作人員稱，他們公司也做國(guó)際盤現(xiàn)貨黃金，只是剛才的人看到記者的投資金額較小，才說(shuō)不做國(guó)際盤的。“國(guó)際盤的最低資金要求是1萬(wàn)美元，大約相當(dāng)于6萬(wàn)5千元錢。如果想做，可以再來(lái)公司開(kāi)戶。”
佰易理財(cái)服務(wù)公司總經(jīng)理唐愛(ài)武告訴記者，杠桿式黃金交易，也被稱為保證金交易，是指市場(chǎng)參與者不需要對(duì)所交易的黃金投入全款，只需交付占總額一定比例的保證金，即可操作。例如杠桿比例為1：100，也就是要完成1000萬(wàn)元的黃金交易，只需要交10萬(wàn)元保證金。
工商銀行財(cái)富中心經(jīng)理尉萍介紹，對(duì)于杠桿式現(xiàn)貨黃金交易，國(guó)內(nèi)有兩個(gè)選擇：上海黃金交易所和天津貴金屬交易所，這兩者為“內(nèi)盤”。而國(guó)際盤現(xiàn)貨黃金交易，即在香港、英國(guó)等國(guó)際黃金交易所操作的現(xiàn)貨黃金交易。目前國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)是不允許做的，操作國(guó)際盤現(xiàn)貨黃金交易就是“地下炒金”，這也是一些公司遮遮掩掩的原因。
高杠桿暗藏高風(fēng)險(xiǎn)
據(jù)悉，黃金現(xiàn)貨交易，按照國(guó)內(nèi)交易所的交易方式，杠桿比例一般為1：12.5，同樣是以小搏大的投資方式，由于杠桿的放大效應(yīng)，國(guó)際金價(jià)微小的變動(dòng)也能產(chǎn)生較大的影響，較其他理財(cái)產(chǎn)品，收益率高，同時(shí)伴生的風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)提高。
國(guó)內(nèi)的“地下炒金”，主要以黃金現(xiàn)貨延時(shí)交易為主，行話稱“倫敦金”。這規(guī)避了期貨到期前需要逐步提高保證金的不便，占用更少的資金，同時(shí)可以維持100倍的放大杠桿，24小時(shí)交易。
“100倍的放大效應(yīng)下，就幾乎成了賭博。雖然收益可能更高，可是風(fēng)險(xiǎn)極大。對(duì)于資金不多的投資者，一次選擇決策失誤，可能導(dǎo)致滿盤皆輸。”工商銀行財(cái)富中心經(jīng)理尉萍告訴記者。
唐愛(ài)武說(shuō)，國(guó)內(nèi)沒(méi)有直接能操作國(guó)際盤的投資公司，大多數(shù)都是居間商(相當(dāng)于代理商)，代理香港或者英美的一些投資公司的業(yè)務(wù)，他們?cè)趦?nèi)地拉攏客戶，轉(zhuǎn)接到境外公司。而他們的操作，是缺乏監(jiān)管的。由于公司在境外，出現(xiàn)問(wèn)題很難追償，資金安全問(wèn)題非常嚴(yán)重，這也是國(guó)家打擊“地下炒金”的原因。
市民孫華(化名)透露，他的一位朋友之前曾在一家投資公司開(kāi)戶炒外盤黃金。在短短的時(shí)間內(nèi)，投入的10萬(wàn)元人民幣血本無(wú)歸。而他選擇的投資公司也銷聲匿跡，據(jù)傳對(duì)方老板到其他地方改頭換面重新開(kāi)張。
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